依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定大額交易單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金收支要向上級報告。但不可能每一筆錢都會查，銀行是有設置相應的規則，下面，就快和本站一起了解相關知識吧！
本文目錄
1、朋友轉50萬到我銀行卡會查嗎？
2、突然存30萬銀行會查嗎
3、每天進賬2～3萬銀行會查嗎
朋友轉50萬到我銀行卡會查嗎？
正常合法的轉賬，自然不會被查。若是涉及到非法資金，或者可能為幫助朋友從事非法活動提供了幫助，則被查的可能性就非常大了。在遇到類似問題的時候一定要留個心眼，不能意氣用事。
大金額交易銀行會進行調查，假如你們彼此之間經歷過經濟來往，且額度數據信息有類似紀錄，銀行不會過多查看，假如你們是第一次大額交易，銀行系統會提醒出賬工作人員留意資金的安全性，且會關心出賬工作人員賬户資金來源是否合理合法！
突然存30萬銀行會查嗎
突然存30萬到銀行賬户，是有可能被列入大額可疑交易進行監控的。
根據《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，從2019年1月1日起，個人賬户的大額交易及流水異常將接受央行監控管理。
該通知要求，當自然人客户支付賬户與其他的銀行賬户發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉時，可能會被視作可疑交易而上報。
監控的範圍不僅包括一般的銀行卡、信用卡賬户，也包括支付寶、微信支付等非銀支付機構的記錄。
每天進賬2～3萬銀行會查嗎
其實，銀行卡每天進賬3萬元是否會被查，並沒有明確規定。一般只要資金來源於合法途徑，就算被銀行監管調查，也不用過多擔心。個人賬户的金額，通常銀行是不會查詢錢款具體來源的。
